雲海先生整理投資理財第二輯-資產配置之靈活運用－叮叮咚咚的部落格

資產配置之靈活運用<<雲海先生整理>>

幸福理財秘笈-核心基金與衛星基金之運用：轉引自：http://www.franklin.com.tw/Bulletin/951201Run/content-a0.asp

25歲的阿富總是年輕、積極、有活力，就連許多人聽到就頭疼的投資理財，也有他最 Young 的投資選擇！阿富兼顧核心、非核心基金的投資法就像在百米短跑的田徑場上，總以最積極衝刺的方式，用盡全力期望能在最短的時間到達終點
。所以希望在積極掌握獲利機會之下，能快速的存下結婚基金、創業資本、更能為自己存下車子和房子的預備金。

	每月定期定額全球股票型基金、新興市場股票型基金
	領到年終獎金或額外的業績獎金時，單筆投資新興市場股票型基金

資料來源：理柏資訊，台幣計價，以每月新台幣定期定額計算，依基金過去績效表現統計迄2006/10/31。投資組合報酬率為累積投資成果除以投資本金簡單計算，暫不考慮時間價值。波動風險為過去三年月報酬率的標準差（非年化）、原幣統計至2006/10/31，*為三檔基金波動風險之平均值，理柏資訊假設每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。

年過35才升格當爸爸的阿富，常覺得照顧老婆、孩子和父母是心靈最大的滿足。為了希望能提供家人優渥的環境，阿富對於投資理財事當然不會掉以輕心，從百米短跑選手轉戰家庭接力賽，從父母的手中接過期望，再慢慢傳遞給孩子，期望資產能穩健的增值，準備好孩子們的教育基金，也為自己和老婆未來的退休基金舖好路，讓接力棒不只傳遞財富，更傳遞安穩踏實的幸福脈動。

	每月定期定額全球股票型基金、歐美股票型基金
	單筆投資債券型基金、新興市場股票型基金

資料來源：理柏資訊，台幣計價，以每月新台幣定期定額計算，依基金過去績效表現統計迄2006/10/31。投資組合報酬率為累積投資成果除以投資本金簡單計算，暫不考慮時間價值。波動風險為過去三年月報酬率的標準差（非年化）、原幣統計至2006/10/31，*為三檔基金波動風險之加權平均，理柏資訊假設每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。

55歲、準備安享晚年的阿富，看著子女成長茁壯，自己的腳步終於可以慢慢放緩，以馬拉松長跑員的沉靜，用心感受沿途的明媚風光。所以退休後的阿富對於投資理財，不再迷戀爆炸性的績效，反而追求一份安穩且定期的收益，搭配自己平靜的退休生活。價格波動風險低於股票的債券資產就是阿富的好選擇，預定每個月配息的機制也符合定期領取孳息的願望，以作為陪伴他長途慢跑的忠實伴侶。

	單筆投資債券型基金
	酌量佈局全球股票型基金、歐美股票型基金

資料來源：理柏資訊，台幣計價統計至2006/10/31，波動風險為過去三年月報酬率的標準差（非年化）、原幣統計至2006/10/31，投資組合加權報酬率及波動風險為三檔基金加權平均值，基金過去績效不代表未來績效之保證。

基金配息說明：基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。

雲海後記：核心基金與衛星基金ㄓ配置-請依自己的年齡及投資屬性去作配資產比例-請參考幸福投資秘笈及幸福投資規劃即可明瞭。

1.積極型：每月定期定額全球股票型基金、新興市場股票型基金
領到年終獎金或額外的業績獎金時，單筆投資新興市場股票型基金
ex.25歲：定期定額為主單筆為輔-可承擔高波動風險對國基金融敏感者
核心基金：全球股票型基金
非核心基金：單一國家股票型基金或新興市場區域型基金

2.穩健型：每月定期定額全球股票型基金、歐美股票型基金；單筆投資債券型基金、新興市場股票型基金
ex.35歲：定期定額為主單筆為輔-可承擔中度風險重視理財規劃
核心基金：全球股票型基金、歐美股票型基金；債券型基金
非核心基金：新興市場股票型基金

3. 保守型：單筆投資債券型基金酌量佈局全球股票型基金、歐美股票型