咚老師理財秘笈第二輯：資產配置&資金管理
第二課：資產配置&資金管理
投資我比較喜歡由高處向下看,整體脈絡分析知進退與掌控時!我才制定我的投資策略,設定基金組合標的!如此一來~我知什麼是短套,是高點低點...是轉折還有最重要的是:獲利的資金一定要抽離市場進入保本債券。寧願晚人一步!也不強做第一人!收網時就掙做第一者!莫等後一劫!
設定投資策略-->投資標的分析-->架構投資組合-->修訂投資組合-->績效評估
一、設定策略組合: 1.規避風險2.資金勿集中3.對標的基金的資訊收集4.指標技術&總經的判讀5.設定資金目標管理
(一)叮大目前之資產配置：日本30%美國20%歐洲20%東歐拉美10%科技10%能源礦業10%
(二)、標的基金分析:
1.投資區域2.投資產業3.計價幣別4.對應指標5.投資時間6.產業循環期..
三、架設基金組合:
1.基金成立時間需10年以上
2.10年化報酬需達10%以上
3.5年績效評比需達前10名內
4.觀察基金經理人持股選與換的能力(指數與標的~績效)
5.設定停利停損區域
四、修訂組合基金:
1.汰弱換強2.出強進弱3.股債移轉4.攻守調配5.知短中長
伍、執行績效評估:
1.獲利資金進入隱性資產2.以期初本金再行~設定新的投資策略3.嚴守不貪~不急進4.耐心等待投資報酬複利效力：
a.市場上主要資金追逐熱門標的區域;當一陣狂熱後,市場過熱時某部分資金悄悄地抽離該區域!
b.尋找落後或正在形成主力市場條件的區域又悄悄佈局!當前一市場真的反轉或修正時;其他資金才驚覺另一市場的掘起!
c.再度爭相投入該區域!(我們常聽到什麼~落後補漲/初升段開始/發動主升段.....)所以~以其去追逐熱門(當然也是基金組合之一)!也可加入另一方面的思維~以逸待勞(認養基金)!我看太多的~~賺是賺到了指數,但是基金淨值獲利卻少之又少!這樣的資金搬來搬去的!真的是穩定獲利嗎?
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